การคำนวณ ความเสี่ยงและ รางวัลที่ได้รับ

+

การคำนวณความเสี่ยงและรางวัลที่ได้รับ คุณเป็นคนรับความเสี่ยงหรือไม่? เมื่อคุณเป็นผู้ประกอบการของแต่ละบุคคลในตลาดหุ้นซึ่งเป็นหนึ่งในอุปกรณ์ความปลอดภัยในไม่กี่คนที่คุณมีความเสี่ยง / คำนวณรางวัล เทียบกับความเสี่ยง รางวัล น่าเศร้าที่นักลงทุนรายย่อยอาจจะจบลงด้วยการสูญเสียเงินเป็นจำนวนมากเมื่อพวกเขาพยายามที่จะลงทุนเงินของตัวเอง มีหลายเหตุผลนี้ แต่หนึ่งในนั้นมาจากการไร้ความสามารถของนักลงทุนรายย่อยในการจัดการความเสี่ยงที่มี ความเสี่ยง / รางวัลเป็นคำที่ใช้กันทั่วไปในภาษาทางการเงิน แต่มันหมายความว่าอะไร? ใส่เพียงแค่เงินลงทุนเข้าสู่ตลาดการลงทุนมีความเสี่ยงสูงและถ้าคุณกำลังจะใช้ความเสี่ยง, จำนวนเงินที่คุณยืนที่จะได้รับความต้องการที่จะมีขนาดใหญ่ ถ้าคนที่คุณไว้วางใจเล็กน้อยขอ $ 50 เงินกู้และข้อเสนอที่จะจ่ายเงินให้คุณ $ 60 ในสองสัปดาห์ที่ผ่านมาก็อาจจะไม่คุ้มค่าความเสี่ยง แต่สิ่งที่ถ้าพวกเขาเสนอที่จะจ่ายเงินให้คุณ $ 100? ความเสี่ยงของการสูญเสีย $ 50 สำหรับโอกาสที่จะทำให้ $ 100 อาจจะเป็นที่น่าสนใจ นั่นเป็น 2: 1 ความเสี่ยง / รางวัลซึ่งเป็นอัตราส่วนที่นักลงทุนมืออาชีพจำนวนมากเริ่มได้รับความสนใจ 2: 1 ช่วยให้นักลงทุนที่จะเป็นสองเท่าของเงินของพวกเขา ถ้าคนที่เสนอให้คุณ $ 150, แล้วอัตราส่วนไป 3: 1 ตอนนี้เรามาดูที่นี้ในแง่ของการลงทุนในตลาดหุ้น สมมติว่าคุณทำวิจัยของคุณและพบว่าหุ้นที่คุณชอบ คุณสังเกตเห็นว่าหุ้น XYZ การซื้อขายที่ $ 25 ลดลงจากที่สูงเมื่อเร็ว ๆ นี้ 29 $ คุณเชื่อว่าถ้าคุณซื้อตอนนี้ในอนาคตที่ไม่ให้ห่างไกล, XYZ จะกลับไปถึง $ 29 คุณสามารถเงินสดใน. คุณมี $ 500 นำไปสู่​​การลงทุนนี้เพื่อให้คุณซื้อ 20 หุ้น คุณทำทุกอย่างของการวิจัยของคุณ แต่คุณจะรู้ว่ามีความเสี่ยง / อัตราส่วนรางวัลของคุณ หากคุณต้องการนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่คุณอาจไม่ ก่อนที่เราจะเรียนรู้ว่าการค้าของเรา XYZ เป็นความคิดที่ดีจากมุมมองความเสี่ยงอะไรที่เราควรรู้เกี่ยวกับความเสี่ยง / อัตราส่วนรางวัลนี้หรือไม่? ครั้งแรกแม้จะเป็นนิด ๆ หน่อย ๆ ของความรู้สึกหาทางในการตัดสินใจในการลงทุนส่วนใหญ่มีความเสี่ยง / รางวัลจะสมบูรณ์วัตถุประสงค์ มันคำนวณและตัวเลขที่ไม่โกหก ประการที่สองของแต่ละบุคคลแต่ละคนมีความอดทนของตัวเองสำหรับความเสี่ยง คุณอาจจะรักกระโดดบันจี้จั แต่คนอื่นอาจจะมีการโจมตีเสียขวัญเพียงแค่ความคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้ ถัดไปมีความเสี่ยง / รางวัลจะช่วยให้คุณมีข้อบ่งชี้ของความน่าจะไม่มี เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณเอา $ 500 ของคุณและเล่นหวย เสี่ยง $ 500 ล้านที่จะได้รับคือการลงทุนที่ดีกว่าการลงทุนในตลาดหุ้นจากมุมมองความเสี่ยง / รางวัล แต่เป็นทางเลือกที่เลวร้ายมากในแง่ของความน่าจะเป็น การคำนวณ การคำนวณความเสี่ยง / รางวัลเป็นเรื่องง่ายมาก คุณเพียงแค่แบ่งกำไรสุทธิคุณ (รางวัล) โดยราคาสูงสุดของความเสี่ยงของคุณ ใช้ตัวอย่างเช่น XYZ ข้างต้นถ้าต็อกของคุณขึ้นไป 29 $ ต่อหุ้นคุณจะทำให้ $ 4 สำหรับแต่ละหุ้น 20 ของคุณสำหรับการรวมของ $ 80 คุณจ่าย $ 500 สำหรับมันเพื่อให้คุณจะแบ่ง 80 500 ที่ช่วยให้คุณ 0.16 นั่นหมายความว่ามีความเสี่ยง / รางวัลของคุณสำหรับความคิดนี้เป็น 0.16: 1 นักลงทุนมืออาชีพมากที่สุดจะไม่ให้ความคิดที่ดูสองที่ดังกล่าวมีความเสี่ยงต่ำ / อัตราส่วนผลตอบแทนดังนั้นนี้เป็นความคิดที่แย่มาก หรือมันคืออะไร Let 's Get Real ยกเว้นกรณีที่คุณเป็นนักลงทุนหุ้นที่ไม่มีประสบการณ์ที่คุณจะไม่มีวันปล่อยให้ที่ $ 500 ไปตลอดทางศูนย์ ดังนั้นความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณไม่ได้เป็นทั้งหมด $ 500 นักลงทุนทุกคนที่ดีมีหยุดการขาดทุน หรือราคาใน downside ที่ จำกัด ของพวกเขามีความเสี่ยง หากคุณกำหนดวงเงินขาย $ 29 ราคาตามที่กลับหัวกลับหางบางทีคุณอาจตั้ง 20 $ เป็นข้อเสียสูงสุด เมื่อเพื่อหยุดการขาดทุนของคุณถึง $ 20 คุณจะขายมันและมองหาโอกาสต่อไป เพราะเรา จำกัด ข้อเสียของเราตอนนี้เราสามารถเปลี่ยนตัวเลขของเราเล็กน้อย กำไรใหม่ของคุณอยู่เหมือนกันที่ $ 80, แต่ความเสี่ยงของคุณขณะนี้เพียง $ 100 ($ 5 ขาดทุนสูงสุดคูณด้วย 20 หุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ) 80/100 = 0.8: 1 นี้ยังคงไม่เหมาะ ถ้าเราขึ้นราคาหยุดการขาดทุนของเราถึง $ 23 เสี่ยงเพียง $ 2 ต่อหุ้นหรือ $ 40 การสูญเสียทั้งหมด? 80/40 เป็น 2: 1 ซึ่งเป็นที่ยอมรับ นักลงทุนบางคนจะไม่กระทำการเงินของพวกเขาที่จะลงทุนใด ๆ ที่ไม่ได้เป็นอย่างน้อย 4: 1 แต่ 2: 1 ถือว่าเป็นขั้นต่ำโดยส่วนใหญ่ แน่นอนคุณต้องตัดสินใจเองว่าอัตราส่วนที่ยอมรับได้สำหรับคุณ แจ้งให้ทราบว่าเพื่อให้บรรลุความเสี่ยง / รายละเอียดรางวัลที่ 2: 1, เราไม่ได้เปลี่ยนหมายเลขด้านบน เมื่อคุณได้วิจัยและสรุปได้ว่าคว่ำสูงสุดของคุณคือ $ 29 ที่อยู่บนพื้นฐานของการวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิจัยพื้นฐาน ถ้าเราจะเปลี่ยนหมายเลขด้านบนเพื่อให้บรรลุความเสี่ยงที่ยอมรับได้ / รางวัลตอนนี้เราหวังว่าจะอาศัยแทนการวิจัยที่ดี นักลงทุนที่ดีทุกคนรู้ดีว่าอาศัยความหวังเป็นเรื่องที่สูญเสีย เป็นอนุรักษ์นิยมมากขึ้นกับความเสี่ยงของคุณอยู่เสมอดีกว่าเป็นเชิงรุกมากขึ้นด้วยรางวัลของคุณ ความเสี่ยง / รางวัลจะถูกคำนวณเสมอแนบเนียนยังอนุรักษ์นิยม ที่จะรวมการคำนวณความเสี่ยง / รางวัลในการวิจัยของคุณทำตามขั้นตอนเหล่านี้: 1. เลือกหุ้นโดยใช้การวิจัยครบถ้วนสมบูรณ์ 2. ตั้งคว่ำและเป้าหมายข้อเสียขึ้นอยู่กับราคาปัจจุบัน 3. การคำนวณความเสี่ยง / รางวัล 4. ถ้าเป็นต่ำกว่าเกณฑ์ของคุณเพิ่มเป้าหมายข้อเสียของคุณพยายามที่จะบรรลุอัตราที่ยอมรับได้ 5. หากคุณไม่สามารถบรรลุอัตราที่ยอมรับได้เริ่มต้นใหม่กับความคิดที่แตกต่างกันการลงทุน เมื่อคุณเริ่มใช้มาตรการความเสี่ยง / รางวัลคุณได้อย่างรวดเร็วจะสังเกตเห็นว่ามันเป็นเรื่องยากที่จะหาการลงทุนที่ดีหรือความคิดการค้า ข้อดีหวีผ่านบางครั้งหลายร้อยชาร์ตในแต่ละวันมองหาแนวคิดที่เหมาะสมกับความเสี่ยง / รายละเอียดรางวัลของพวกเขา อย่าอายไปจากนี้ พิถีพิถันมากขึ้นคุณจะดีกว่าโอกาสของคุณในการทำเงิน บรรทัดด้านล่าง สุดท้ายจำได้ว่าในหลักสูตรของการถือครองหุ้นจำนวนคว่ำมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนเป็นคุณต่อการวิเคราะห์ข้อมูลใหม่ หากความเสี่ยง / รางวัลจะกลายเป็นเสียเปรียบไม่ต้องกลัวที่จะออกจากการค้า ไม่เคยพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ที่มีความเสี่ยง / รางวัลที่ไม่ได้อยู่ในความโปรดปรานของคุณ